Инвестиции для физических лиц: инвестиционные программы и инструменты от банка ВТБ

Покупка облигаций доступна в приложении или через персонального менеджера. Кроме того, курс валюты на бирже – самый выгодный из возможных. С помощью брокерского счета в банке ВТБ вы можете получить доступ к Московской Бирже и совмещать торговлю облигациями и валютой.

Покупка пая

В каждом конкретном случае условия покупки индивидуальны. Поэтому следует самостоятельно изучать интересующие вас условия. В большей части стоимость пая составляет 150 000 рублей. Необходимо знать:

• при приобретении паев предусмотрена надбавка в размере 1,2%;
• при продаже любого пая предусматривается скидка в размере 1%.

Указываемые проценты являются доходом управляющей компании. Если есть необходимость в замене одного пая на другой, то такая процедура осуществляется бесплатно только в том случае, если обмен производится в рамках одной управляющей компании. Она должна быть партнером ВТБ. Величина скидок и надбавок не является постоянной. Она может зависеть от доходности ПИФа, его востребованности и других параметров.

Как получить консультацию ВТБ Капитал

Начинающему инвестору, который не имеет достаточно знаний и опыта, компания предлагает консультационную помощь.

На официальном сайте ВТБ Капитал, который находится по адресу в сети:https://www.vtbcapital-am.ru/invest/consultation/ имеются разделы меню предназначенные для этой цели:

• «Начинающему инвестору»;
• «Получить консультацию».

Открыв раздел «Получить консультацию», будущий инвестор может получить сведения:

• об особенностях инвестиционных фондов, находящихся под управлением АО «ВТБ Капитал»;
• узнать о процессе инвестирования.

Для этого необходимо заполнить бланк, внеся личные и контактные данные, подтвердив согласие на их обработку и отправить. Консультант по финансовым вопросам свяжется с заявителем и предоставит, при непосредственном общении, всю необходимую информацию, а также ответит на все интересующие клиента вопросы.

Раздел «Начинающему инвестору» предназначен для обучения и помощи новичкам в деле инвестирования.

В разделе предоставлена:

• Пошаговая инструкция по формированию оптимального портфеля ПИФов.
• Подбор инвестиционного портфеля на основании индивидуальных возможностей клиента.
• Расчет дохода от вложенных денег при помощи инвестиционного онлайн-калькулятора.
• Ответы на самые популярные вопросы позволяющие пройти процедуру обучения инвестиционной грамоте.
• Возможность задать общий или конкретный вопрос консультантам фонда и получать ответ в виде письма на электронную почту.

Как собрать портфель

На сайте ВТБ есть анкета, заполнение которой требуется при сборе инвестиционного портфеля. Чтобы собрать портфель, необходимо:

1. перейти на официальный сайт;
2. найти вкладку «Начинающему инвестору»;
3. нажать на «Сформировать инвестиционный портфель».

После этого откроется анкета, представленная для заполнения и уточнения всех пожеланий. Необходимо ответить на все представленные вопросы. После этого система порекомендует фонды, соответствующие запросам. В выбранный фонд можно вложить часть своих средств, либо всю задуманную сумму.

Сформировать портфель возможно также при помощи специалистов. Для этого потребуется оставить заявку на официальном сайте или позвонить по номеру горячей линии – 8 800 700-44-04.

Как стать клиентом

При желании стать клиентом фонда необходимо приобрести паи. Для этого необходимо обратиться в любое отделение банка ВТБ, являющегося агентом управляющей компании, и при помощи сотрудника составить заявку, в которой необходимо указать:

• паи какого фонда есть желание приобрести;
• сумму вложений;
• номер расчётного счёта, на который будут перечисляться доходы от инвестиций.

Все последующие операции клиент компании будет осуществлять через функционал «Личного кабинета», который оптимизирует работу и обеспечивает безопасность данных: личных и финансовых. Денежные средства можно внести в кассу отделения банка по реквизитам фонда или, воспользовавшись онлайн ресурсам ВТБ Капитал.

При желании стать клиентом фонда необходимо знать условия осуществления:

За управление инвестициями фонд берёт оплату в виде комиссионных, минимальная комиссия составляет 0,2%. Учитывая, что в год доход может составить в среднем 20%, размер комиссии является незначительным.

Экономические показатели и гарантии

На официальном сайте ВТБ Капитал представлена вся информация о финансовой работе организации. Получить информацию может любой человек. На сайте публикуются отчеты о результатах за год либо за определенный период. Они представлены в виде сканов официального документа с датой создания и подписью руководителя. Предлагается полное описание всех расходов и прибыли.

Доходность

Если рассматривать отчеты ВТБ Капитал, то можно увидеть, что доход за предыдущий год составил 2 млрд. рублей. Большая часть – это доход с управленческих действий. Компания по доходности находится на первом месте среди российских банков.

Потенциальная аудитория

Клиентом-пайщиком ВТБ может стать как физическое лицо, так и юридическое (институциональные инвесторы). ВТБ Капитал профессионально управляет средствами клиентов, небольших финансовых организаций, пенсионных фондов, страховых организаций. Также под управлением компании находится большое количество инфраструктурных объектов, в которые входят инвестиции клиентов.

Инвестиционные калькуляторы

ВТБ Капитал позволяет своим клиентам воспользоваться специальным инвестиционным калькулятором для расчета прибыли по указанным срокам и сумме. Чтобы рассчитать все условия, потребуется:

• перейти на официальный ресурс;
• открыть вкладку «Начинающему инвестору»;
• нажать на «Инвестиционный калькулятор».

После проведенных действий будет открыто окно, где потребуется указать:

• наименование фонда под управлением ВТБ Капитал;
• размер инвестиций;
• предварительную дату приобретения и продажи паев.

После указания информации нажать на «Рассчитать». На основе указанной информации будет произведен расчет прибыли. Важно помнить, что полученные данные носят лишь информационный характер.

Виды и доходности ПИФов

Чтобы стать клиентом, необходимо:

1. Обратиться в пункт продаж. При себе иметь паспорт гражданина РФ.
2. Составить и подать заявление, в котором говорится о желании стать клиентом.
3. Составить и подать заявление об открытии лицевого счета для приобретения паев.

После выполнения указанных действий клиент может:

• приобретать либо продавать паи в представительстве своей организации;
• приобретать либо продавать паи в представительствах банка;
• продавать или покупать паи онлайн.

Потенциальные инвесторы, осуществившие регистрацию через Госуслуги, могут просто получить доступ к паям без ограничений, без необходимости личного посещения офиса банка

Преимущества и недостатки услуг от ВТБ Капитал

Преимуществом услуг от управляющей компании ВТБ Капитал является возможность получить доход значительно превышающей банковский депозит. Благодаря команде опытных финансистов, заинтересованных в конечном результате, вложение пайщика могут обеспечить ему максимальную прибыль при постоянном контроле за возможными неблагоприятными ситуациями.

ВТБ Капитал является крупной компанией, поэтому объем финансовых средств позволяет ей участвовать в крупных сделках и получать высокую доходность. В наличии компании находятся активы являющиеся высоколиквидными.

Находящиеся в управлении ВТБ Капитал активы надежно защищены, пайщик может их использовать для обеспечения: кредитных гарантий, дарить или завещать. Пайщиком может стать любой гражданин, имеющий небольшое количество свободного капитала.

Компания занимается широкой диверсификацией всех вложений, разрабатывает эффективные стратегии управления, что значительно снижает риски. Плюсом управляющей компании ВТБ Капитал является прозрачность финансовых механизмов и систематическое предоставление актуальной полной информации инвесторам.

Гарантией надежности является развитая сеть продаж паев на российском рынке — более 600 офисов.

Недостаток компании, как и всех ПИФов в том, что в отличие от банковской системы в которой процент доходов гарантирован, в ВТБ Капитал 100% гарантий высокого дохода нет: он может быть высоким, низким и минусовым.

Как покупать паи? Продажа и обмен

Для приобретения паев потребуется иметь несколько документов:

• паспорт;
• данные счета, на который будет зачисляться прибыль.

Первая оплата инвестиционного пая производится после открытия счета в качестве пайщика выбранного фонда. Клиенту необходимо обратиться в отделение, заполнить анкету и сформировать заявку. Впоследствии не понадобится заполнять никакие формы и предоставлять бумаги для совершения операций, например, покупки, продажи, обмена. Для осуществления процедур используется Личный кабинет клиента.

Как только оформлены все документы, клиенту открывается доступ в личный аккаунт. Первая оплата паев производится переводом из любого банка на счет компании. Перевод в выбранный фонд будет осуществлен в течение 5 суток. Право владения клиент получает в день зачисления средств. О поступлении финансов клиент будет оповещен сообщением на электронную почту или по СМС.

Покупка совершается таким образом:

• перейти в Телебанк;
• в главном меню найти раздел «Платежи и переводы»;
• выбрать ВТБ Капитал «Управление активами»;
• произвести оплату или указать полученные реквизиты

На личной странице можно не только становиться владельцем, но и продавать либо обменивать паи. Для продажи паев потребуется создать заявку в компанию с указанием реквизитов для зачисления финансов

ПИФы ВТБ смешанных инвестиций и других активов

ОПИФ смешанных инвестиций — «ВТБ – Фонд Сбалансированный»

Фонды данного типа сочетают в себе качества ПИФов акций и облигаций, представляя что-то среднее, как по доходности, так и по уровню риска. Базовой стратегией является равномерное разделение средств фонда 50 на 50 между бондами и акциями, однако для оптимизации прибыли, управляющие постоянно отслеживают экономическую ситуацию и если необходимо перераспределяют активы. Например, сейчас структура портфеля выглядит так:

• энергетика – 31,13%;
• финансовый сектор – 19,41%;
• сырье и материал – 15,02%;
• связь и телекоммуникации – 8,97%;
• субфедеральные и муниципальные бонды – 6,94%;
• производство и сфера обслуживания – 6,86%;
• электроэнергетика – 6,1%;
• потребительский сектор – 3,97%.

В активах фонда находятся разные ценные бумаги: ЛУКОЙЛ (7,87%), ГАЗПРОМ (7,43%), Сбербанк (4,84%), СИБУР Холдинг, 10 (4,15%) и др. За 12 месяцев управляющим удалось получить прибыль в 13,68%, а трехлетний показатель составил 59,76%. СЧА ПИФа сейчас включает 283,56 млн руб.

Рекомендуемый ВТБ минимальный срок для вложений в данный ПИФ – год и более, а сумма – от 5 тыс. руб. За управление комиссия составляет 2,5%, за аудит, регистрацию и депозитарий – до 1%.

ОПИФ индексный «ВТБ – Индекс МосБиржи»

Этот ПИФ характеризуется тем, что вкладывает средства преимущественно в акции 50 компаний входящих в индекс МосБиржи, стараясь довести свою доходность до максимального соответствия росту индекса. Вложение в такой фонд как этот позволяет пайщикам оценить мастерство управляющей компании, сравнивая результаты с графиком движения биржевого индекса. На текущий момент отраслевая структура инвестиций ПИФа представляет следующую картину:

• энергетика – 46,88%;
• финансовый сектор – 21,46%;
• сырье и материалы – 14,05%;
• потребительский сектор – 6,81%;
• связь и телекоммуникации – 4,92%;
• электроэнергетика – 3,3%;
• производство и сфера обслуживания – 1,4%;
• IT – 0,87%.

Годовая доходность ПИФа по последним данным составила +8,21%, а трехлетняя +58,61%. СЧА составляет чуть более чем 634 млн руб. Вкладывать в фонд разумно не менее чем на 1,5 года. По комиссиям отличие лишь в размере вознаграждения управляющей компании, он в 2 раза ниже и составляет всего 1,2%.

ОПИФ денежного рынка «ВТБ – Фонд Денежного рынка»

Стабильный ПИФ, образованный в конце сентября 2007-го года, с инвестициями преимущественно в денежный рынок, для тех, кто не любит больших рисков, единственным его минусом являет значительно ограниченные перспективы доходности.

Низкий риск обеспечивается преимущественным вложением денег в федеральные бонды, доля которых на данный момент достигает 73,82% от всех активов в портфеле; следующими по объему инвестиций отраслями являются: финансовый рынок –16,85%, связь и телекоммуникации – 4,42%, а также производство и сфера обслуживания – 3,97%. Среди ценных бумаг, в которые вкладывает ПИФ можно обнаружить: ЛенСпецСМУ, 02 (4,76%), МИА КБ, БО 3 (4,70%), ДельтаКредит БО-19 (4,54%) и др.

Даже столь осторожная стратегия, какой придерживается этот фонд обеспечивает доходность равную 8,18% за год и 26,41% за 3 года, а вот СЧА пока что довольно мал и равен всего 42,8 млн руб. Плата за управление здесь не превышает 1%, а за аудит, спец. депозит и регистрацию всего 0,7%.

ИПИФ смешанных инвестиций «Кузнецкий мост»

Данный фонд относится к принципиально другой категории ПИФов – интервальным, а это значит, что свободно купить и продать его паи в любое время не получится, для этого существуют строго отведенные периоды времени: с 1-го по 14-е число марта, июня, сентября и декабря каждого года. Остальные условия, в частности, стоимость ПИФов втб (паев), такие же, как и у большинства предыдущих: минимум 5 тыс. руб. при покупке через управляющую компанию.

При среднем уровне риска «Кузнецкий мост» демонстрирует неплохой уровень доходности – 16,75% в год и 108,16% за 3 года. Достигается это благодаря грамотному балансу между акциями с высоким потенциалом роста и надежными облигациями с фиксированным доходом. Структура активов на сегодня представлена следующим образом:

• сырье и материалы – 19,46%;
• производство и сфера обслуживания – 18,38%;
• потребительский сектор – 17%;
• финансовый сектор – 12,1%;
• связь и телекоммуникации – 10,11%;
• электроэнергетика – 7,59%;
• IT – 6,44%;
• Субфедеральные и муниципальные бонды – 4,13%;
• Энергетика – 3,62%.

СЧА ПИФа 198,78 млн руб.

ИПИФ товарного рынка «ВТБ – Фонд Драгоценных металлов»

Этот ПИФ также как и предыдущий является интервальным, но даты продаж/покупок/обменов у него другие: с 14-го по 27-е января, апреля, июля и октября каждого года. Условия по минимальной сумме покупки паев и все комиссии аналогичны таковым у «Кузнецкого моста», кроме одной – платы за аудит, регистрацию и специальный депозитарий, которая тут составляет 0,8%.

Что касается активов и инвестиционной стратегии, то фонд как понятно из названия вкладывает только в драгоценные металлы, в данный момент это:

• золото – 47,64%;
• палладий – 19,77%;
• серебро – 16,76%;
• платина – 14,81%

Вложение в данный ПИФ более рассчитано на страхование от рисков вследствие экономических кризисов, чем на получение существенных прибылей, поэтому инвестировать рекомендуется не отдельно лишь в него один, а только совместно с покупкой паев других фондов. В качестве подтверждения можно привести его доходность, которая за год показала отрицательный результат -10,28%, трехлетний показатель равен всего лишь 34,37%. СЧА фонда составляет 163,19 млн руб. Вкладывать специалисты фонда рекомендуют не менее чем на год.

Если вы ищите для себя инвестиционные возможности, вы можете сравнить предложения ВТБ с ПИФами Сбербанка. Но в обоих случаях вы увидите среднюю доходность фондов на уровне 10-20% годовых.

ПИФы ВТБ – акций

В отличие от бондовых ПИФов, фонды акций имеют высокий уровень риска и годятся не для всех вкладчиков, но риск компенсируется вероятностью получения больших доходов в случае роста ценных бумаг из портфеля ПИФа.

ПИФ «ВТБ – Фонд Акций»

Данный ПИФ основан 13 сентября 2007-го и специализируется на вложении денег в акции российских компаний (преимущественно 1-го эшелона, но стратегия предусматривает и возможность покупки до 30% ценных бумаг фирм 2-го эшелона). Перед приобретением той или иной акции производится тщательный фундаментальный анализ и в портфель попадают лишь наиболее перспективные и ликвидные из них, такие как ЛУКОЙЛ (13,89%), ГАЗПРОМ (13,83%), Сбербанк (8,83%), АЛРОСА (6,36%) и др.

В настоящий момент отраслевая структура активов фонда выглядит так:

• энергетика – 44,92%;
• финансовый сектор – 22,78%;
• сырье и материалы – 14,73%;
• связь и телекоммуникации – 9,48%;
• потребительский сектор – 5,37%;
• производство и сфера обслуживания – 1,04%;
• электроэнергетика – 1,04%.

Доходность фонда за последние 3 года составила 87,61%, а за год 15,09%, что не так уж плохо. СЧА составляет 529,53 млн руб. и понемногу увеличивается. Стоимость одного пая в пределах 20 рублей.

Рекомендуемое аналитиками фонда минимальное время вложения средств составляет 1,5 года, надбавка отсутствует, скидка и стоимость ПИФа ВТБ (минимальная сумма для покупки паев) соответствуют уже описанным ранее стандартным значениям, а вот комиссия управляющей компании здесь может доходить до 3%.

ОПИФ «ВТБ – Фонд Перспективных инвестиций»

Этот открытый ПИФ во многом схож с предыдущим, основное отличие его стратегии заключается в том, что акцент делается преимущественно на российских компаниях 2-го эшелона. Вложение до половины средств фонда в «голубые фишки» рассматривается только в случае реального отсутствия возможностей более привлекательных вложений. Наряду с акциями АЛРОСА (5,81%) в портфеле фонда можно обнаружить ценные бумаги таких фирм как МТС (6%), Detsky Mir (8,06%) или X5 RETAIL GROUP (5,81%), а его отраслевая структура на сегодня представлена:

1. финансовый сектор – 20,69%;
2. потребительский сектор – 18,57%;
3. электроэнергетика – 16,91%;
4. производство и сфера обслуживания – 11,7%;
5. сырье и материалы – 11,18%;
6. связь и телекоммуникации – 8,58%;
7. энергетика – 5,6%;
8. IT – 1,41%.

Более рискованная стратегия и грамотное управление пока что обеспечивают фонду отличную доходность – +27,53% за год и 114,5% за 3 последних года, при этом, СЧА ПИФа совсем не велик, всего 173,1 млн руб. Купить паи можно поп 16 рублей.

Минимальный рекомендуемый специалистами срок для вложения средств в данный фонд – 24 месяца. Все остальные условия соответствуют предыдущему фонду.

ОПИФ «ВТБ – Фонд Глобальных дивидендов»

Данный фонд акций, основанный в 2003-м году и до середины 2012-го года известный как «Лидер Инвест», специализируется на вложениях не только в российские компании, но и в зарубежные. Инвестиционная стратегия определяет их соотношение как 30% к 70%, притом, как видно из названия, выбираются не просто перспективные акции, а только тех иностранных фирм, которые стабильно платят солидные дивиденды и имеют капитализацию в 5 млрд долларов и более. Наибольшие доли приходятся на ценные бумаги ETF – Vanguard High Dividend Yield ETF (14,84%) и Schwab International Equity ETF (12,09%).

Такой подход позволяет подстраховаться от обвала отечественного фондового рынка, зарабатывая даже тогда, когда он падает и это не пустые слова, доходность ПИФа за 3 года составила 51,27%, а за 12 месяцев – 1,78%, тем не менее, СЧА у фонда небольшой – всего 98,8 млн руб. Стоимость одного пая около 43 рублей.

Распределение активов фонда по отраслям таково:

• инструменты широкого рынка – 26,94%;
• финансовый сектор – 17,32%;
• электроэнергетика – 12,74%;
• связь и телекоммуникации – 9,94%;
• энергетика – 9,61%;
• сырье и материалы – 9,16%;
• IT – 4,74%;
• потребительский сектор – 4,67%.

Порог вхождения в ПИФ довольно высокий, даже при покупке через управляющую компанию придется выложить не менее 50 тыс. руб., тарифы остальных агентов стандартные и уже были описаны. Что касается комиссий, то ВТБ капитал управление активами берет 2,4% за свою работу, все остальные значения неизменны.

ПИФ «ВТБ – Фонд Нефтегазового сектора»

Название говорит само за себя и долгих описаний тут не требуется: вложения средств происходят в отечественные нефтегазовые корпорации (Роснефть (14,87%), ЛУКОЙЛ (14,68%), ГАЗПРОМ (14,48%), Газпрнефть (13,68%) и др.). Доходность фонда всецело зависит от состояния российской нефтегазовой отрасли и сейчас составляет 4,1% за 12 месяцев и 47,49% за 3 года. СЧА составляет 201,92 млн руб.

Для оптимального получения доходов, эксперты рекомендуют вкладывать в этот ПИФ не менее чем на 2 года.

Что касается вхождения в фонд, то минимальная сумма для покупки паев равна 5 тыс. руб. в случае управляющей компании, у агентов суммы стандартны и неизменны. Вознаграждение УК составляет 3%, остальные комиссии аналогичны уже озвученным ранее.

«ВТБ – Фонд Потребительского сектора»

Данный фонд, как и аналогичный ему ПИФ Сбербанка, производит вложения в акции компаний, производящих потребительские товары и ориентированных на оказание услуг населению. Прирост стоимости паев достигается банальным ростом стоимости активов. В портфеле у фонда имеются ценные бумаги таких фирм как X5 RETAIL GROUP (15,99%), Detsky Mir (13,74%), LNTA LI Equity (12,32%), Аэрофлот (10,60%) и др.

На сегодня рост отрасли способствует получению хорошего дохода ПИФу – 19,19% за год и 112,59% за 3 года, что весьма неплохо для такого узкоспециализированного фонда. СЧА равен 178,63 млн руб. Купить паи этого ПИФ можно по 20 рублей за штуку. Все комиссии и тарифы аналогичны таковым у фонда нефтегазового сектора.

ОПИФ «ВТБ – Фонд Предприятий с государственным участием»

Здесь также особых объяснений не требуется: фонд рассматривает для вложений ценные бумаги только тех перспективных с инвестиционной точки зрения предприятий, значительным процентом акций которых владеет государство. В отличие отдвух предыдущих узкоспециализированных фондов, данный не ограничивается какой-либо одной отраслью и готов вкладывать в акции компании любой специализации, условие только одно: государство владеет контрольным пакетом.

Структура портфеля в данный момент выглядит так:

• энергетика – 35,39%;
• электроэнергетика – 23,76%;
• финансовый сектор – 19,79%;
• сырье и материалы – 8,52%;
• производство и сфера обслуживания – 6,59%.

Среди активов ПИФа можно встретить разные акции: Газпрнефть (10,29%), Сбербанк (9,11%), Мосэнерго (8,81%), АЛРОСА (8,52%) и др.

За последние 3 года, цена пая ПИФа ВТБ приросла на 116,6%, а за год на 27,31%, что весьма неплохо. СЧА данного фонда составляет 496,57 млн руб. и имеет положительную динамики. Оптимальный срок инвестиций – от 1,5 лет.

ОПИФ «ВТБ – Фонд Телекоммуникаций

Снова узкоспециализированный фонд, вкладывающий средства только в одну отрасль – телекоммуникационную с прицелом на рост цены активов в долгосрочной перспективе. Такая узкая специализация может способствовать не только получению большой прибыли, но и внушительных убытков, поэтому инвестиции в подобные фонды хороши лишь как часть общей стратегии с вложением в разные отрасли.

Состав портфеля схож с аналогичным ПИФом Сбербанка: МТС (15,01%), Яндекс (13,62%), Mail.ru (13,58%) и др. Что касается доходности, то она пока что невелика 1,24% за год и 32,08% за 3. СЧА фонда чуть более 144 млн руб. Вкладывать управляющие рекомендуют минимум на 2 года, а стоимость пая в пределах 15 рублей.

ОПИФ «ВТБ – Фонд Электроэнергетики»

ПИФ инвестирует только в российские компании электроэнергетической отрасли: Интер РАО ЕЭС (17,15%), РусГидро (15,15%), Мосэнерго (11,23%), ОГК-2 (10,77%), ФСК ЕЭС (10,28%) и др.

Специалисты ВТБ советуют вкладывать не менее чем на 2 года для получения оптимальной прибыли, которая составляет 44,8% за год и 111,7% за 3. СЧА 529,14 млн руб.

ОПИФ «ВТБ – Фонд Металлургии»

Очередной узкоспециализированный паевой фонд ВТБ, инвестирующий в ту отрасль, которая указана в названии, то есть в металлургию (черную, цветную, производство проката и труб) и горную добычу. На сегодня в своем портфеле фонд держит акции таких корпораций как ГМКНорНик (14,40%), АЛРОСА (14,06%), НЛМК (13,49%), Северсталь (11,95%), RUSAL (10,29%) и др. За год прибыль от вложений составила 13,25%, трехлетний показатель равен 115,27%. Стоимость чистых активов составляет 187,67 млн руб.

ОПИФ «ВТБ – БРИК»

Данный фонд один из старейших в России, его правила были зарегистрированы еще в августе 1997-го года. Суть инвестиционной стратегии как всегда четко раскрывается названием, поскольку БРИК – это Бразилия, Россия, Индия и Китай. Вложения идут в перспективные компании из указанных стран, а также акции ETF-фондов повторяющих динамику включающих их индексов. Структура портфеля на сегодня имеет такой вид:

Среди активов ПИФа можно обнаружить разные акции: SPDR INDEX SHS FDS ETF (13,93%), LYXOR MSCI INDIA INDEX ETF (9,42%), MCHI US Equity (8,57%), ALIBABA GROUP (5,64%), ЛУКОЙЛ (5,47%) и др. Доходность за год составляет почти 15%, а за трехлетний период 68,67%. Размер СЧА – 109,9 млн руб.

Покупать паи рекомендуют не менее чем на 1,5 года, а минимальная сумма должна быть не меньше 50 тыс. руб. Что касается комиссий, то за управление ПИФом ВТБ капитал управление активами взимает 2,5%, а оплата различных расходов может доходить до 2% от среднегодового СЧА ПИФа.

ПИФ «Площадь Победы»

На этот раз название ничего не говорит ни о стратегии, ни о предпочтительных объектах инвестирования, потому сделаем это мы. Главным критерием отбора акций в портфель «Площади Победы» является не только значительный потенциал роста, но и обязательное наличие высокого инвестиционного спроса. По отраслям структура активов фонда представляет следующую картину:

• сырье и материалы – 36,79%;
• производство и сфера обслуживания – 20,17%;
• электроэнергетика – 18,89%;
• финансовый сектор – 4,5%.

ПИФ вкладывает средства в разные акции, здесь и ГМКНорНик (9,38%), и Аэрофлот (8,52%), TRMK (7,94%), RUSAL (7,76%), и др. Возможность очень больших прибылей в очередной раз соседствует с такими же рисками. Например, за последний год вкладчиками  было получено 39,54% прибыли, а за 3 года 131%. СЧА фонда находится на уровне 203 млн руб.

Держать паи специалисты рекомендуют не менее 1,5 лет. А чтобы войти в фонд потребуется как минимум 5 тыс. руб. Комиссия за управление составляет внушительные 3,2%, за аудит, депозитарий и регистрацию – 0,9%.

Инвестиционные фонды

ВТБ Капитал функционирует в нескольких направлениях ПИФов: смешанный, в недвижимости, венчурные инвестиции, приобретение паев и прочее. ПИФы подразделяются на открытые, закрытые и интервальные.

Для закрытого типа характерно формирование отдельного комплекса на некоторый период времени. Минимальный срок – 3 года, максимальный период – 15 лет. На финише проекта инвестор получает всю выручку. Если участников было несколько, то доход будет разделен между всеми ними.

Функционирование открытых ПИФов дает возможность в любой момент покупать или продавать паи. Совершать взносы также можно в любое удобное время.

Интервальные ПИФы отличны тем, что погашение паев осуществляется с заданным интервалом. Продажу можно произвести только в определенные периоды. В остальное время паи не принимаются.

Фонд Еврооблигаций

Характеризуется низкой степенью риска. Это оказывает благотворное воздействие на сохранение вложенных средств. Целью является сохранение инвестиций и увеличение дохода за счет вложения в облигации российских учреждений. Прибыль исчисляется в долларах и является большей, нежели от вкладов в банке. Наименьший период, на который можно разместить средства, – 12 месяцев.

Фонд Акций

Риски в данном фонде высокие, что позволяет получить максимальную прибыль в долгосрочной перспективе за счет инвестирования средств в российские быстро развивающиеся организации.

При грамотном управлении и глубоком анализе рынка достигается максимальная прибыль от собранного портфеля. Минимальный период, на который вкладываются средства, составляет 1,5 года.

Структура портфелей и риски

Инвестиционный портфель формируется с учетом некоторых знаний и данных, которые невозможно получить за день. Учитываются все пожелания клиента об уровне доходности, рисках и постоянстве. Содержимое полностью зависит и от интересуемого фонда: покупка обыкновенных и привлекательных акций с расчетом ММВБ.

Уровень риска может быть трех разновидностей:

• низкий;
• средний;
• высокий.

Уровень прибыльности соответствует трем заданным параметрам: низкий риск – низкая доходность. Значение имеет и стратегия работы инвестиционного портфеля, выбранный фонд ВТБ.