Комплексное обслуживание ВТБ — что это и как заключается договор

Что представляет собой комплексное обслуживание

Прежде всего, обслуживание в комплексе дает возможность работать со своими средствами не зависимо от местонахождения, совершать операции посредством банкоматов в разных странах мира, не теряя существенных комиссионных. Карта мастер-счет дает возможность своему обладателю без суеты и переплат переводить деньги. Снимать наличность можно без взимания комиссии.

Сразу после подключения пакета услуг, пользователю становиться возможным управление счетами, также он может отправлять переводы, получать наличность в банкоматах по всему миру беcпроцентно. Операции на личном счете можно проводить, не зависимо от времени дня и ночи, — нужно только стабильное интернет соединение.

По договору клиенту передадут в пользование мастер-счет, открытый сразу в трех валютах. Использование средств на счетах доступно без ограничений для любых расходных операций кроме тех, которые относятся к коммерции.

Когда подключить

Случается, что клиенты финансовых организаций сталкиваются с недоступностью отдельных услуг. Чтобы пользоваться полным перечнем банковских услуг, требуется заключить соглашение по комплексному обслуживанию в ВТБ 24. К примеру, без него не представляется возможным проведение расходных операций, пополнение депозитных счетов, пользование интернет-банкингом, отправление переводов.

Обслуживание в комплексной форме от ВТБ подойдет для того, чтобы:

• Открыть текущий счет;
• Подключить систему онлайн-банкинга;
• Получить в пользование пластиковую карту;
• Открыть вклад или депозитарный счет;
• Оформить кредит;
• Оформлять любые банковские услуги.

При получении карты от ПАО ВТБ лучше всего сразу заполнить заявление на услугу комплексного обслуживания для физических лиц.

Условия соглашения для физ. лиц

Соглашение на оказание комплексного обслуживания, предоставляемого ВТБ, оформляется по заявлению заинтересованного лица. Когда соглашение подписано – клиенту открывают мастер-счета, а также производят подключение оповещения и интернет-банкинга. Плюс ко всему в пакет включена одна рублевая карта, являющаяся главным расчетным инструментом для операций по счету. Срок действие карты равен сроку договора между клиентом и банковским учреждением. В случае, если вы в ближайшей перспективе планируете осуществление предпринимательской деятельности, то необходимо дополнительно оформить коммерческую карту.

Комиссионные отчисления за оплату коммуналки, телевидения, интернет соединения и прочих услуг банк не взимает, при условии оформления договора. Еще одним преимуществом является возможность расчета картой за дорогостоящие покупки. Лимит устанавливается банком исключительно на снятие наличности.

Сперва изучите все условия договора по комплексному обслуживанию, а также ознакомьтесь с отзывами от физических лиц. Если вас все устраивает, то можете писать заявление в ВТБ с просьбой о предоставлении данной услуги.

Основные моменты по договору

При подключении услуги банк и клиент заключают договор, по условиям которого происходит дальнейшее обслуживание. Комплексное обслуживание в целом представляет собой банковский продукт с четко прописанными условиями. Кроме того, от вида ранее заказанных банковских услуг и режима работы банковского отделения, зависит принцип предоставления обслуживания (в офисе, по горячей линии или в режиме удаленного доступа).

Данный договор подписывается сторонами после подачи клиентом заявления и демонстрации паспорта. У каждой стороны остается свой экземпляр соглашения.

Договор по комплексному обслуживанию сможет значительно ускорить и упростить ваше сотрудничество с банком.

Выплата по счетам ДКО

Некоторые люди, услышав про предложение заключить такой договор, сразу же отказываются, считая, что им навязывают какие-то платные услуги. В крупных финансовых организациях такой подход к обслуживанию клиентов отсутствует. Если, к примеру, внимательно ознакомиться с договором от ВТБ банка, то можно увидеть отсутствие каких-либо обязательных выплат. По крайней мере, в базовом пакете.

Кто может оформить такое соглашение

Практически любое физическое или юридическое лицо, так как заключение договора по счету ДКО делает его клиентом банка автоматически.

https://www.vtb.ru

То есть:

• Любой обычный человек;
• Организация;
• Держатель счета;
• Заемщик финансовых средств;
• Владелец карточки и так далее.

Мастер-счет

После подписания бумаги открывается специализированный счёт, имеющий название «Мастер-счет». Он позволяет пользователю выполнять любые операции, переводить другим пользователям или покупать валюты. Месте-счет очень удобен. Это одно из преимуществ ДКО.

Также после подписания клиент получает карту, которая и будет его основным инструментом.

Выплата – это удобный инструмент, который позволяет пользователям распоряжаться своими активами легко и просто. Финансовое заведение с выплатами не будет обманывать, потому что это нарушение закона.

Требования к клиентам

Особых требований к подключению комплексного обслуживания банк не предъявляет. Достаточно быть совершеннолетним гражданином РФ, чтобы получать все выгоды использования специального пакета услуг от ВТБ.

Комплексное обслуживание осуществляется при:

• получении кредита;
• подписании договора депозита;
• открытии текущего счета;
• оформлении дебетовой карты;
• присоединении к «ВТБ Онлайн».

Пакет документов

Вам будет необходимо:

• взять с собой паспорт для идентификации личности;
• скачать анкету на официальном сайте и заполнить ее;
• идентификационный код (понадобится для заполнения заявления).

Что такое ДКО в банковской сфере?

Мы разобрались, что же представляет собой этот счёт ВТБ ДКО. Но этот термин применяется и в других банках. В общих чертах этот документ имеет много схожестей. В каждом договоре комплексного обслуживания есть правила, которым должны следовать все клиенты банка при оформлении их финансовых продуктов. При этом правила контролируются государственными органами.

Так, по условиям правил составления договора с юридическими лицами должны присутствовать следующие пункты:

• Компания обязуется предоставлять банку отчётность по финансовой деятельности в связи с определёнными подозрениями, в случае смены руководителя или по факту переезда компании по другому адресу.
• Компания обязуется оплачивать все представляемые услуги банка в соответствии с тарифами, прописанными в договоре.

В данных правилах ДКО у банка также есть разные обязанности перед юридическим лицом, например:

• Банк ВТБ обязан сохранять всю предоставленную в документах компании информацию в строгом секрете. Виды информации, подлежащие неразглашению, можно узнать из договора.
• Придерживаться всех правил, которые прописаны в КБО.
  

Договор комплексного обслуживания заключается только с физическими лицами. Но во всех случаях ДКО является основополагающим документом, в котором прописаны все правила использования услуг банка. А также обязательства, которых должен придерживаться и банк .

Условия ВТБ привилегии

Перед оформлением карты необходимо уточнить, в чем именно заключается премиальное обслуживание, и какие бонусы получает клиент. Общие условия, которые доступны независимо от выбранного тарифа:

• Персональный менеджер.
• Индивидуальное обслуживание в отдельных офисах.
• Совершение любой операции по телефонному звонку — в режиме 24/7.
• Опция Priority Pass.
• Консьерж-сервис.
• Страхование в путешествиях.
• Снятие собственных средств в любом банкомате мира без комиссии.
• До 10,5% на остаток по карте до 300 тыс. рублей.

Помимо этого, клиент получает доступ к продуктам банка на наиболее выгодных условиях. Кредиты по заниженным ставкам, вклады с большими процентами, накопительные счета, инвестиционные услуги и многое другое становится доступным после оформления карты ВТБ-Привилегия.

Условия по дебетовой и кредитной карте разнятся. При оформлении кредитки клиенту предлагается специальная процентная ставка — 18% годовых. Кредитный лимит — до 2 млн. рублей с грейс-периодом до 101 дня.

Дополнительные опции на выбор

Выше перечислены опции, доступ к которым открывается клиентам по умолчанию. Их не следует как-либо дополнительно оформлять. Наряду с этими опциями клиент самостоятельно настраивает специальные условия. В их числе:

• Снижение ставки по открытому кредиту — до 3% годовых.
• Участие в инвестиционном проекте банка — +2% ко всем открытым счетам и вкладам.
• Cashback — 1% за все покупки или до 4,5% в категориях Авто и Рестораны.
• До 15,5% за покупки по карте милями (впоследствии милями можно оплачивать путешествия по всему миру).

Все бонусные начисления имеют срок действия — 1 год. Если клиент ими не воспользуется, начисления обнуляются. Данные по количеству бонусов в любой момент можно узнать у своего персонального менеджера.

Это одно из преимуществ карты ВТБ-Привилегия. Клиенту выделяется персональный менеджер, который по телефону или в офисе банка ответит на вопросы и проведет все необходимые операции по картам и счетам клиента.

Условия оформления договора комплексного обслуживания от ВТБ

Для подключения услуги пользователь должен заполнить специальную форму, предоставляемую банком. Заключается двусторонний договор, основные пункты которого предварительно необходимо изучить. Обязательным условием для оформления является наличие паспорта. Готовое заявление можно скачать на официальном сайте ВТБ в соответствующем разделе. Допускается заполнение как в компьютере, так и вручную.

На способы обслуживания влияют ранее востребованные банковские услуги и время работы филиалов банка в вашем городе. Активно востребовано как офисное обслуживание, так и консультация по горячей линии или в режиме удаленного доступа с использованием интернет-ресурсы.

Окончательный договор предоставляется в бумажном виде и имеет 2 копии: одна находится у вас, другая — у представителей ВТБ .

Валюта для наличных операций

Наличные операции по текущему счету возможно провести в нескольких валютах

• Российский рубль
• Доллар США
• Евро
• Фунт стерлингов Великобритании
• Канадский доллар
• Швейцарский франк
• Шведская крона
• Датская крона
• Норвежская крона
• Японская йена
• Китайский юань
• Польский злотый

Действующие сборники тарифов

По пакетам банковских услуг

По депозитам и накопительным счетам

По банковским картам

По расчетно-кассовому обслуживанию

По потребительским кредитам

По ипотеке

По сейфовым ячейкам

По обезличенным металлическим счетам

По аккредитивам

Тарифы экс-Банк Москвы

Сборник архивных тарифов экс-Банк Москвы

Сборник архивных тарифов ВТБ24 и ВТБ

Что входит в пакет предоставляемых услуг

У каждого банка собственный перечень услуг, который входит в перечень оказываемых по договору открытия счета ДКО. Чаще всего базовый вариант включает в себя следующее:

Большая часть из этого перечня услуг бесплатна для клиента. Тем не менее, всегда рекомендуется читать подписываемый договор, где могут быть обозначены какие-то дополнительные обязательные платежи по тарифам финансовой организации.

Описанный выше пакет – базовый. Он достаточно стандартный для большинства банков. Но многие финансовые организации, в рамках заключенного договора, предлагают и другие, расширенные пакеты услуг. Например, ВТБ банк, кроме стандартного пакета, предлагает еще восемь альтернативных вариантов:

Классический

В этот пакет входит полностью базовый набор услуг. Дополнительно в нем присутствует:

• возможность открытия и обслуживания счета накопительного типа;
• рублевая карта МИР, Visa Classic или Mastercard standart.

Золотой

Он включает в себя пакеты услуг «Базовый» и «Карты+». Дополнительно предлагается:

Платиновый

Автоматически включает в себя пакет «Базовый», «Карты+», услугу оповещений. Дополнительно предлагаются:

• платиновые банковские карты на выбор с подключенной системой страховой защиты;
• доступ к накопительному счету;
• партнерские предложения и программу «Консьерж-сервис»;
• подключение спецпрограммы «защита путешественников».

Мультикарта

Дополнительно к стандартному перечню предлагается:

• получение кредитной карты банка;
• возможность подключения к используемой карте одной из опций: «путешествия», «авто», «рестораны», «сбережения» и др. При выполнении условий по выбранной опции владельцу карты начисляется дополнительное вознаграждение.

Привилегия

Состоит из:

Привилегия-Мультикарта

Пакет, который одновременно содержит в себе предложения, которые содержаться в пакетах «Привилегия» и «Мультикарта».

Прайм New

Один из самых интересных пакетов, так как в него постарались включить достаточно серьезный перечень разнообразных услуг:

Прайм+

Дополнительно к описанным выше услугам предоставляется:

• подключение одного из вариантов кэшбек-пакетов на выбор;
• подключение страхования карты и сервиса «защита на колесах».

Естественно, выбирая тот или иной пакет, важно внимательно ознакомиться с условиями его использования, так как большая часть дополнительных возможностей является платной.

Комиссии за обслуживание кредитной «Карта возможностей»

Обслуживание карты — 0 ₽ независимо от суммы покупок. Подключение программы лояльности — 0 ₽. Кэшбэк —  от 2%.

Снятие наличных в банкоматах

Дебетовая Мультикарта и Мультикарта Привилегия:

В банкоматах ВТБ и Группы ВТБ Банки Группы ВТБ: Банк ВТБ (ПАО), ПАО «Почта Банк», ЗАО Банк ВТБ (Армения), ДО АО Банк ВТБ (Казахстан), ЗАО Банк ВТБ (Беларусь), АО Банк ВТБ (Грузия), ОАО Банк ВТБ (Азербайджан), Банк «Возрождение» (ПАО), ПАО «Саровбизнесбанк», ПАО «Запсибкомбанк» — 0 ₽.

В банкоматах сторонних банков — 1% от суммы (минимум 300 ₽/6 $/6 €).

Для зарплатных клиентов или при поступлении пенсионных выплат — 0 ₽.

Лимиты дебетовой Мультикарты — 350 тыс. ₽/день и 2 млн ₽/мес.

Лимиты дебетовой Мультикарты Привилегия — 400 тыс. ₽/день и 3 млн ₽/мес.

Кредитная Карта возможностей и Карта возможностей Привилегия:

Комиссия за снятие наличных из кредитного лимита — 0% до 50 000 ₽ в первые 7 дней и 5,5% + 300 ₽

в остальных случаях.

Комиссия за снятие наличных из собственных средств — 0%.

При снятии наличных в банкоматах и пунктах выдачи наличных ВТБ — 1%, мин. 300 ₽

В иных случаях лимит на снятие наличных Карты возможностей — 350 тыс. ₽/день и 2 млн ₽/мес.

Лимит кредитной Карты возможностей Привилегия — 400 тыс. ₽/день и 3 млн ₽/мес.

Переводы

Дебетовая Мультикарта и Мульткарта Привилегия:

Клиенту ВТБ — 0 ₽; клиенту другого банка — 1% от суммы, минимум 50 ₽.

1. Срок зачисления: до 3 рабочих дней.
2. Лимит на разовый перевод: 100 тыс. ₽.

По реквизитам на счет в другой банкМультикарта — 0,4% от суммы, минимум 20 ₽, максимум 1 000 ₽.

Мультикарта Привилегия — 0,2% от суммы, минимум 20 ₽, максимум 1 000 ₽ в тот же день при переводе до 19:00 мск.

Система быстрых платежей (СБП):

Бесплатно до 100 тыс. ₽/мес. и  0,5% от суммы от 100 тыс. ₽/мес.

1. Срок зачисления: моментально.
2. Лимит на разовый перевод: 500 тыс. ₽.

На карты в другие страны:

1% от суммы, минимум 50 ₽. SWIFT-перевод — 1% от суммы, минимум 10 у.е., максимум 150 у.е.

Кредитная Карта возможностей и Карта возможностей Привилегия:

За счет собственных средств — 0 ₽;

за счет лимита кредита — 0%;

до 50 000 ₽ в первые 7 дней — 5,5% + 300 ₽.

На каких основаниях обслуживается участник

Для того, чтобы оформить бумагу, не нужно дополнительно переплачивать или выполнять какие-либо другие условия. Договор полностью открыт и прозрачен для любого пользователя. Все пункты, прописанные в нем, нужно просто знать и соблюдать, использовать тогда, когда надо.

Основные условия

Желаете подключить комплексное обслуживание? Тогда потребуется заполнить заявление-анкету, в котором указать достоверную информацию о себе. Между вами и финансовым учреждением подписывается двустороннее соглашение, поэтому с его пунктами будет целесообразно ознакомиться заблаговременно.

Обязательным условием, запрашиваемым банком при оформлении, является наличие паспорта заявителя. После подписания договора (2 экземпляра) одна из копий передается на руки физическому или юридическому лицу.

Если вы захотите отказаться от предоставляемого пакета услуг (хотя таких вопросов у вас возникнуть не должно), просто обратитесь в ближайшее отделение и напишите заявление и, опять-таки, предоставьте паспорт с целью идентификации сотрудником вашей личности.

Стоимость

За подключение данной опции вы не заплатите ни копейки. Услуга является бесплатной, ведь ВТБ-банк таким способом старается привлечь как можно больше клиентов.

Различные операции по карте осуществляются согласно тарифам, установленных ВТБ для конкретного типа пакета.

Оплата услуг

ЖКУ, сотовая связь, штрафы — без комиссии. Для  клиентов ВТБ срок зачисления составляет до 3 рабочих дней.

Что дает клиенту заключение ДКО

Условия использования и обслуживания регламентированы «Правилами комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО)» последней редакции. Ознакомиться с ними можно до заключения ДКО, документ в формате PDF можно скачать с сайта банка, в разделе «Тарифы и комиссии».

В Базовый пакет услуг входит:

1. Доступ к интернет-банкингу и мобильному приложению для входа в личный кабинет.
2. Информирование по СМС или e-mail.
3. Управление счетами и услугами через устройства самообслуживания – банкоматы, мини-офисы, инфокиоски.

Также после заключения ДКО для физического лица открывают три мастер счета в разных валютах – рубли, американские доллары и евро. К рублевому можно выпустить бесплатную пластиковую карточку (Базовая карта), она служит удобным инструментом для снятия/внесения денег, оплаты товаров и услуг.

Комплексное обслуживание позволяет свободно и без комиссий переводить между собственными счетами денежные средства и пользоваться прочими дистанционными услугами:

• оплачивать товары и услуги онлайн;
• подавать заявки на кредиты, ипотеку или выпуск пластиковых карт;
• открывать счета и вклады;
• создать личный кабинет на ресурсе ВТБ Капитал и инвестировать деньги в ПИФы, ценные бумаги.

Плата за пользование Базовым пакетом услуг не предусмотрена. Однако в рамках ДКО клиентам могут быть предоставлены различные платные услуги – кредиты, информирование по СМС о совершенных операциях по счету карты и прочие. Плата за них взимается в соответствии с действующими тарифами.

Стоимость

Существуют разновидности комплексного обслуживания ВТБ — условия, тарифы, отзывы позволяют выбрать оптимальный для себя. Банк предполагает следующие тарифы по разной стоимости: «Базовый», «Стандарт», «Золотой». Для «Базового» включённый комплекс услуг предлагается бесплатно.

Для других тарифов установлена оплата некоторых услуг.

Значение этого мастер-счёта ДКО ВТБ в банке

Если говорить более простыми фразами, то мастер-счёт — это основной счёт, который клиент банка ВТБ может открыть в трёх валютах: российских рублях, Евро и долларах США. Для любой новой валюты создаются свои реквизиты, которые необходимы для платежей и переводов. Клиенту выдаётся пластиковая карта VISA. С её помощью можно осуществлять переводы, расплачиваться безналичным способом.

ДКО необходим для использования услуг дистанционно. Клиентам нужно установить на свой мобильный телефон приложение, которое позволит гибко управлять своими средствами на счету. Этот мастер-счёт в ВТБ имеет такие признаки:

• Позволяет открывать счета в разных валютах;
  
• При выводах, переводах или расчете комиссия не взимается;
• При открытии счёта автоматически формируется и предоставляется личный кабинет на сайте, появляется возможность управлять счётом при помощи приложения;
• Подключение услуги информирования средствами SMS.

Клиентский сертификат не сопоставлен с пользователем на Сбербанк АСТ

Пакет услуг «Мультикарта»

При заключении договора клиенту ВТБ становится доступен пакет услуг «Мультикарта». Его особенности рассмотрим в нижеприведенной таблице:

Как подключить комплексное обслуживание

Согласившись на комплексное обслуживание, можно открыть для себя широкие возможности для работы с электронными кошельками. После подписания договора, можно переводить деньги другим лицам и организациям, открывать, пополнять и закрывать депозиты, менять валюту по актуальному банковскому курсу, работать с системой удалённо. Существует несколько возможностей подключения пакета услуг:

• открытие нового счёта в ВТБ;
• получение данных для входа в онлайн-банк;
• заказ и получение новой карты;
• открытие депозитного вклада;
• получение кредита;
• активация или подключение других услуг.

Правила комплексного банковского обслуживания для физических лиц 2021 года

Все аспекты взаимодействия оформляются юридически при помощи договора. В этом документе содержится подробная информация по правам, обязанностям и предлагаемым услугам. Кроме того, в договоре присутствует личная информация клиента и реквизиты ВТБ. Один экземпляр обязательно выдаётся на руки клиенту. Документом можно воспользоваться для поиска нужной информации, а также для защиты своих интересов в судебных инстанциях, если возникает такая необходимость. Банк ВТБ делает различие между обслуживанием частных лиц, бизнесменов и организаций. Каждая категория подписывает свой вариант договора.
Заключённый документ регламентирует отношения сторон. Он предусматривает многие банковские операции и услуги без снятия комиссионных, что позволяет сокращать расходы.

Что указывается в договоре обслуживания

Любой документ подобного типа содержит ряд стандартных разделов, описывающих права и обязанности сторон. Его содержимое обязательно проверяется на соответствие российскому законодательству. Каждый может самостоятельно определить объём необходимых услуг, однако, в большинстве случаев новичок не обладает информацией о всех возможностях системы. Специалисты советуют неопытным пользователям выбирать именно комплексное обслуживание ВТБ. В процессе пользования карточкой ВТБ, удалёнными сервисами, мобильным банком или другими услугами, можно оценить удобства и найти для себя оптимальный набор функций.

Оформление заявления на обслуживание

Для заключения договора следует посетить лично филиал ВТБ по месту жительства. С собой необходимо захватить паспорт и пластиковую карту. Сотрудник банка поможет с написанием типового заявления.

Читать далее:

Банк ВТБ Что такое Blok в СМС от ВТБ?

Банк ВТБ «Программа лояльности» от ВТБ: что это такое и отзывы?

Банк ВТБ Как оплатить по QR-коду в ВТБ Онлайн коммунальные платежи с карты?

Банк ВТБ Кэшбэк опция «Заемщик» Мультикарты ВТБ: выгодно ли и отзывы?

Банк ВТБ Как отключить пакет услуг «Мультикарта» по карте ВТБ?

к содержанию ↑